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7月30日上午,市政府新闻办公室举行新闻发布会,请中国人民银行聊城市中心支行党委委员、副行长王武声介绍我市
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【新闻发布】聊城市上半年金融运行情况

作者: 柯桥 更新时间: 2020年07月31日 08:10:37 游览量: 61

简述:

7月30日上午,市政府新闻办公室举行新闻发布会,请中国人民银行聊城市中心支行党委委员、副行长王武声介绍我市

7月30日上午,市政府新闻办公室举行新闻发布会,请中国人民银行聊城市中心支行党委委员、副行长王武声介绍我市上半年金融运行情况,并就热点问题回答记者提问。

【新闻发布】聊城市上半年金融运行情况

【新闻发布】聊城市上半年金融运行情况

【新闻发布】聊城市上半年金融运行情况

发布会内容
首先,感谢大家对聊城金融业的关心和支持。作为一次重大突发公共卫生事件,新冠肺炎疫情对中国经济和金融也是一次冲击、一次大考。面对前所未有的冲击,今年以来,人民银行、银保监会等金融监管部门强化货币政策逆周期调节,着力“六保”,确保“六稳”,以保促稳,稳中求进,在疫情防控发展的不同阶段适时出台有力措施,综合运用多种货币政策工具,从量、价、结构等方面精准支持实体经济的融资需求。市地方金融监管局、市人民银行、市银保监分局在市委市政府的正确领导下,结合聊城实际,迅速将上级出台的各项支持疫情防控和复工复产政策落地落实落细,有效发挥了金融对经济社会稳定发展的支撑作用。下面我介绍一下今年上半年全市金融以支持“六稳”“六保”为重点的总体运行情况:
一、关于上半年全市信贷运行情况
面对新冠疫情对经济的严重冲击,全市金融系统打好“组合拳”,用足用好各项惠企政策,精准引导信贷资金投放,信贷运行持续向好,支持实体经济发展取得明显成效,总体呈现“量增、价降、结构优”的特点:
一是“总量增”,存贷款增量均创近十年新高。6月末,全市本外币存款余额4345.8亿元,较年初增加464亿元,同比多增130.3亿元,增量为去年全年的1.2倍,增速12%,全省排名保持第7位。各项贷款余额2897.4亿元,较年初增加252.1亿元,同比多增100.7亿元,增量为去年全年的1.5倍,增速9.5%,全省排名第9位。从行业增长面看,信贷对经济短板领域的支持力度明显加大,我市现有的19个行业门类中,15个行业贷款增量超过去年同期。其中,制造业贷款增加12.5亿元,同比多增29.7亿元,增量创近3年历史新高;涉农贷款新增78.8亿元,同比多增43.7亿元,新增占比较去年同期上升8.1个百分点。从贷款覆盖面看,获得信贷支持的经营主体数量快速增长,6月末贷款支持的经营主体达到4.9万户,同比增长48%,年内新增1.1万户。
二是“价格降”,贷款利率降至十年最低。在LPR改革政策的带动下,我市6月份贷款加权平均利率5.66%,同比下降0.64个百分点,其中,企业贷款加权平均利率4.86%,同比下降0.43个百分点,为近十年来最低。普惠小微企业贷款利率6.4%,同比下降0.5个百分点;据测算,上半年仅降低贷款利率就为全市企业让利2.6亿元。
三是“结构优”,突出表现在三个方面:第一,企业中长期贷款占比提高,在全部企业贷款中占比32.2%,同比提高6.6个百分点。较年初新增98.5亿元,增速10%。其中,投向制造业的中长期贷款增加6.1亿元,同比多增5.6亿元,在制造业全部贷款余额中占比14.5%,较去年同期上升2.8个百分点。第二,企业信用贷款占比提高,在全部企业贷款中占比15.9%,同比提高2.9个百分点;较年初增加32.2亿元,增速15%,高于各项贷款5.5个百分点。各金融机构大力推广“小微易贷”“经营快贷”“税e贷”“家庭贷”等20余款信用贷款产品,有力促进了信用贷款增长。第三,普惠小微贷款强力增长。6月末余额285亿元,较年初增加47.8亿元,同比多增25.3亿元,增速20.1%。
可以说上半年全市金融运行取得了较为亮眼的成绩,得益于市委市政府领导对金融工作的支持,得益于各级各部门对金融工作的关注和配合,更得益于全市金融系统提高政治站位积极担当作为。在疫情常态化的形势下,全市金融系统认真落实中央以及省市党政的决策部署,全力做好金融支持稳企业保就业工作。
一是搭建多层次政银企合作平台,着力提升对接质效。深入推进民营和小微企业首贷培植行动,上半年共有2298户企业成功获得首笔贷款共20亿元,并对培植成功的120户企业,建立了月度监测制度,做好获贷后续服务。另外,在市政府的统一部署下,从7月份开始,市人民银行联合市银保监局、市地方金融监管局等部门启动了“金融护航”助企专项行动,成立了全市金融护航行动协调小组,确定了168户首批护航企业名单,下一步,金融机构将依序、分级、分类对接,综合运用政策工具实施精准“问诊”、帮扶纾困。除以上两项长期持续开展的对接行动之外,4月份以来相继在阳谷县、东阿县、东昌府区、高新区、江北水城旅游度假区召开了不同主题、不同规模的政银企对接会,组织金融机构与企业现场对接,并依托山东省融资服务平台持续开展线上对接,目前线上授信总额223.4亿元。
二是综合运用货币政策工具,着力为受疫情影响暂遇困难的企业,特别是中小微和民营企业纾困解难。今年以来,人民银行结合疫情影响和复工复产进展,先后出台了3000亿元抗疫专项再贷款、5000亿元复工复产再贷款再贴现和1万亿元再贷款再贴现额度政策。我们前期通过新闻发布会、制作政策明白纸、银行培训会等方式广泛开展政策宣传和解读,推动政策在辖区快速落地。6月初,人民银行又创设了普惠小微企业贷款延期支持工具和信用贷款支持计划这两个直达实体经济的货币政策工具。我们金融监管部门聚焦“精准”和“直达”,多次召开政策解读会和推进会,对银行进行政策培训,对中小微企业“面对面”辅导,确保优惠政策应知尽知、精准落实。
三是推进贷款市场报价利率(LPR)改革,着力降低实体经济融资成本。2019年8月,人民银行改革完善贷款市场报价利率(LPR)形成机制,运用市场化改革办法降低实体经济融资成本。改革以来,LPR多次下降,一年期LPR已由2019年8月的4.25%降至目前的3.85%,五年期LPR由4.85%降至目前的4.65%。我们加快推动辖区LPR改革进展,尽快将改革带来的政策红利释放给市场主体。7月16日,我市地方法人银行存量浮动利率贷款转换比例达到100%,提前完成了转换任务。
四是着力拓宽企业融资渠道。一方面,加快推进银行间市场债券融资。上半年为4家企业发行债务融资工具36亿元,支持企业数同比增加3家、发债金额同比增加28.5亿元。另一方面,着力推进应收账款融资,支持全链条协同复产。上半年,我市新增应收账款融资57笔,同比增长90%;金额22亿元,同比增长292%。
二、关于货币政策工具在我市的运用情况
(一)3000亿、5000亿和1万亿的再贷款政策
这三项政策,前期我们已经通过召开新闻发布会为大家进行了介绍,在此主要通报政策执行情况。截至6月末,市人民银行运用3000亿元专项再贷款政策支持我市6家全国性疫情防控重点企业获得贷款1.64亿元,贷款利率2.12%,财政贴息后企业实际贷款利率低至1.06%;运用5000亿元再贷款再贴现专用额度支持法人金融机构发放普惠小微贷款12.7亿元,平均利率4.49%,支持涉农和小微企业6010户;运用1万亿元再贷款政策支持法人金融机构发放贷款11.3亿元,平均利率4.99%,支持涉农和小微企业9452户;累计办理再贴现15.2亿元,为涉农小微企业票据融资提供精准支持。总体看,三项政策较好满足了企业防疫保供、复工复产融资需求,有效降低了企业融资成本。
(二)中小微企业贷款延期政策
为应对疫情影响,缓解企业年内向银行归还贷款本息的压力,3月1日,人民银行、银保监会等5部委出台了临时性延期还本付息政策,人民银行创设了普惠小微企业贷款延期支持工具,对普惠小微企业给予支持。今年6月1日至年底前到期的普惠小微贷款的本金、存续的普惠小微贷款应付利息,最长可以延长到2021年3月31日,免收罚息。普惠小微贷款包括单户授信1000万元及以下小微企业贷款、个体工商户和小微企业主经营性贷款,只要是6月1日到12月31日期间到期的本金和应付利息都在政策范围之内。另外,对于年底前到期的其他中小微企业贷款和大型国际产业链企业等有特殊困难企业的贷款,企业可以和银行自主协商相应的还本付息安排。延期还本付息政策可以缓解企业特别是小微企业的资金紧张,支持企业经营发展,保持就业基本稳定。
今年上半年,全市银行业金融机构共为1846户中小微企业234.95亿元贷款办理了延期还本付息。6月份新政出台以来,16家法人金融机构为95户企业147笔贷款办理延期还本付息,金额共2.94亿元,其中1.14亿元延期本金可享受政策激励114万元。从延期时间看,延期还本的平均期限是12个月;延期付息的平均期限是4.6个月。
(三)小微企业信用贷款支持政策
为了支持更多的小微企业获得免抵押、免担保的信用贷款支持,使小微企业贷款获得性明显提高,人民银行、银保监会等5部委推出了小微企业信用贷款支持政策,通过创设普惠小微企业信用贷款支持计划,促进银行加大小微企业信用贷款的投放。具体就是人民银行提供4000亿元再贷款资金,对于符合条件的地方法人银行2020年3月1日至12月31日新发放的期限不少于6个月的普惠小微企业信用贷款,按银行实际发放信用贷款本金的40%提供优惠资金,期限1年。这项政策的出台预计可带动我市地方法人银行新发放普惠小微信用贷款12.5亿元,大幅提高小微企业信用贷款发放比例。
截至目前,符合政策使用条件的4家地方法人金融机构已为4814户普惠小微企业发放中长期信用贷款6376笔,金额5.8亿元,贷款平均期限11.8个月,平均利率7.1%,可享受政策激励2.3亿元。
(四)关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见
一直以来,小微企业金融服务供给不足是一个比较突出的问题,解决这个问题需要综合施策、坚持不懈、久久为功。在此背景下人民银行联合银保监会、外汇局等8部委发布了加强小微企业金融服务的指导意见,从落实中小微企业复工复产信贷支持政策、开展商业银行中小微企业金融服务能力提升工程、改革完善外部政策环境和激励约束机制、发挥多层次资本市场融资支持、加强中小微企业信用体系、优化融资环境、强化组织实施等七个方面提出了30条政策措施。这项政策属于信贷层面的政策,着力于长期性、制度性的政策推动,培养金融机构金融服务能力建设,创造更好金融环境。为此,市地方金融监管局、市人民银行和市银保监分局以加强小微企业金融服务的指导意见为指引,从各自职能出发,统筹兼顾并各有侧重地引导金融机构改进对中小微企业的金融服务,同时这项工作是一个系统工程,需要多部门发挥“几家抬”作用,协同发力、长期不懈,我们金融监管部门将把改进中小微企业金融服务作为工作重点持续推进,也希望新闻媒体对我们这项工作给予更多的关注,充分发挥媒体深入一线的优势,将了解的中小微企业金融诉求及时反馈给我们,我们金融系统将竭诚为各类市场主体提供力所能及的金融支持。
三、关于上半年全市涉外收支情况
(一)涉外收支规模下降,外商直接投资大幅增加。上半年,全市涉外收支总规模为39亿美元,较去年同期下降了8.3%,其中收入20.3亿美元,同比下降了17.8%,支出18.7亿美元,同比增长了4.8%。全市利用外资形势较好,外商直接投资流入规模大幅增加,达到827万美元,同比增长264.3%;全市境外直接投资大幅下降,资本金流出额为111.2万美元,同比下降80.2%。
(二)跨境人民币业务保持较快增长,人民币结算额总量居全省第5位。截至6月末,全市跨境人民币结算额120.9亿元,同比增长9.3%,总量居全省第5位。人民币结算额在同期本外币跨境收付额中占比43.6%,同比提高1.03个百分点,居全省首位。跨境人民币融资收付金额合计45.5亿元,同比增长17.1%。其中,支持企业实现人民币跨境融资收入26.9亿元,金额居全省第2位,融资成本在1.77%-3.7%之间,较同期全市企业贷款平均利率低1.56-3.49个百分点。
四、关于上半年全市保险市场运行情况
上半年,全市保险市场呈现总体平稳、稳中有升的态势,累计实现原保费收入75.9亿元,同比增加4.4亿元、增长6.1%,保费收入、增速排名均居全省(不含青岛)第10名。保险保障金额合计4.1万亿元,同比增加0.2万亿元、增长4.2%,风险保障作用持续增强。主要呈现三大特点:
(一)保险赔付力度不断加大。上半年全市保险业累计赔付支出17.5亿元,同比增加1.8亿元、增长11.6%,主要是随着疫情影响逐渐减弱,居民外出活动逐步恢复正常,企业复工复产、学生复学增多,保险公司理赔支出增加。其中,财产险公司赔付支出10.4亿元,同比增长10.2%;人身险公司赔付支出7.1亿元,同比增长13.7%。
(二)保险业务结构不断优化。一是车险业务增长稳定。上半年车险业务保费收入13.7亿元,同比增长7%,同比上升8.6个百分点,高于全省1个百分点,保费规模居全省第9位。二是政策支持型险种快速增长。责任保险、农业保险、保证保险、信用保险保费收入分别增长30%、10.5%、1.8%。三是寿险产品结构日趋合理。普通寿险保费收入增长23.4%,占比上升8.6个百分点;分红险、万能险保费收入分别下降13.5%、14.2%。四是健康险保持高增长态势。疫情以来,居民健康意识和对风险保障的关注度明显提升,推动保险公司健康险业务增长12.6%,保费占比达到20.7%,同比提升1.2个百分点。
(三)防灾减损效能不断突出。今年以来,全市政策性农业保险承保小麦、玉米、棉花等农作物490万亩,累计支付赔款 733.3万元,有力地补偿了自然灾害给农业生产和农民生活带来的损失。全市保险业灾害民生综合保险救助金额已达1129万元,切实发挥了救助受灾民众、维护社会稳定的功能作用。治安保险在全市实现“县区全覆盖”,农村居民户覆盖率超过58%,为全市87个乡镇、80万户居民提供风险保障202亿元。
经济的平稳向好运行离不开充足的货币供应保障和货币政策引导。在当前经济企稳复苏的背景下,市地方金融监管局、市人民银行和市银保监局将继续以“六稳”“六保”为重点,加大对稳企业保就业的支持力度,推动全市经济趋稳向好发展。
原标题:《【新闻发布】聊城市上半年金融运行情况》